Anno 5° / 2018 –  Newsletter 3/2018

16 febbraio 2018

PRIMO PIANO:

  • AML: Comunicazione della Banca d’Italia in materia di obblighi antiriciclaggio per gli intermediari bancari e finanziari;
  • AML: Pubblicate dalla Banca d’Italia le Procedure in tema di individuazione e adeguata verifica rafforzata delle Persone Politicamente Esposte (PEPs);
  • CRIPTOVALUTE: Avvertimento ESAs sui rischi connessi all’acquisto; 
  • Prossimi convegni a cui parteciperanno come relatori i professionisti di AC Group: “L’evoluzione delle regole nei mercati delle monete virtuali” (22 febbraio 2018, Spazio Caroli, Milano).

1. LEGISLAZIONE EUROPEA

1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovi RTS sulla soglia di rilevanza delle obbligazioni creditizie in arretrato

1.2. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovi RTS su formati standard, modelli e procedure per la trasmissione delle informazioni

1.3. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Modifiche agli IAS 28 e agli IFRS 1 e 12

1.4. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Parere BCE sulle modifiche al quadro dell’Unione per i requisiti patrimoniali degli enti creditizi e delle imprese di investimento

2. LEGISLAZIONE NAZIONALE

2.1. GAZZETTA UFFICIALE – Modifiche della disciplina in materia di processo di controllo prudenziale e grandi esposizioni

3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA

3.1. BANCA D’ITALIA – Comunicazione in materia di obblighi antiriciclaggio per gli intermediari bancari e finanziari

3.2. BANCA D’ITALIA – Procedure in tema di individuazione e adeguata verifica rafforzata delle Persone Politicamente Esposte (PEPs)

4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

4.1. EIOPA – Nuove Q&A su Solvency II

4.2. ESMA – Linee guida sul conflitto di interessi delle CCPs ai sensi del Regolamento EMIR

4.3. ESMA – Nuove Q&A sulla trasparenza in adeguamento al regime MiFID II/MiFIR

4.4. IVASS – Lettera al mercato sui tassi di riferimento da indicare nelle note informative dei contratti vita

4.5. EIOPA – Nuove Q&A su Solvency II

4.6. ESAs – Warning sui rischi collegati alle valute virtuali

5. CONSULTAZIONI

5.1. BANCA D’ITALIA – Avviate due consultazioni sui sistemi di pagamento

5.2. BANCA D’ITALIA – Consultazione sulle modifiche delle disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari

6. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP

6.1. CONVEGNO – L’evoluzione delle regole nei mercati delle monete virtuali

6.2. BLOCKCHAIN E CRYPTOCURRENCIES – AC Group collabora alla stesura della newsletter APSP

 

Anno 4° / 2017 –  Newsletter 25/2017

5 dicembre 2017

PRIMO PIANO:

  • Banche: aggiornamento alla Circolare Circolare Banca d’Italia 17 dicembre 2013 n. 285;
  • Consob: aggiornato il “Manuale degli obblighi informativi dei soggetti vigilati”;
  • Prossimi convegni a cui parteciperanno come relatori i professionisti di AC Group: ”Antiriciclaggio: la nuova disciplina per banche e intermediari finanziari” (13 dicembre 2017, Hotel NH Milano Turing); “PMI e mercati finanziari” ( 14 dicembre 2017, Camera di Commercio Milano), “Fideiussione e garanzie bancarie nei rapporti personali e di impresa. Le nuove frontiere del contenzioso” (14 dicembre 2017, Centro Congressi Palazzo Stelline); “Disruptive Innovation: l’evoluzione normativa che riscrive le regole del mercato” (14 dicembre 2017, Hotel Principe di Savoia); “Il recepimento delle direttiva MiFID II” (18 dicembre 2017, Università Luigi Bocconi).

1. LEGISLAZIONE EUROPEA

1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Modifiche al Regolamento BCE sui requisiti di sorveglianza per i sistemi di pagamento di importanza sistemica

1.2. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Modifiche agli RTS sugli accordi di compensazione indiretta (EMIR)

1.3. COMMISSIONE EUROPEA – Nuovi RTS in materia di pagamenti elettronici dei consumatori

1.4. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Modifiche agli ITS su procedure, formati e modelli per la relazione sulla solvibilità e condizione finanziaria (Solvency II)

1.5. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovo Regolamento Delegato in materia di ordini a pacchetto

2. LEGISLAZIONE NAZIONALE

2.1 GAZZETTA UFFICIALE – Pubblicato Provvedimento Garante Privacy che detta chiarimenti sul Codice per il credito al consumo

3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA

3.1 BANCA D’ITALIA – Aggiornamento alla Circolare Circolare Banca d’Italia 17 dicembre 2013 n. 285

3.2 CONSOB – Modifiche al “Manuale degli obblighi informativi dei soggetti vigilati”

4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

4.1. EBA – Linee Guida sulla stima dei parametri di rischio

4.2. ESMA – Aggiornate le Q&A sul regime EMIR in materia di derivati OTC

4.3. ESMA – Aggiornate le Q&A sul regime MAR

5. CONSULTAZIONI

5.1. CONSOB – Consultazione pubblica sulle modifiche ai Regolamenti Emittenti in materia di PMI quotate ed emittenti strumenti finanziari diffusi

6. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP

6.1. CONVEGNO – Antiriciclaggio: la nuova disciplina per banche e intermediari finanziari

6.2. CONVEGNO – PMI e mercati finanziari

6.3. CONVEGNO – Fideiussione e garanzie bancarie nei rapporti personali e di impresa. Le nuove frontiere del contenzioso

6.4. WORKSHOP – Disruptive Innovation: l’evoluzione normativa che riscrive le regole del mercato

6.5. CONVEGNO – Il recepimento delle direttiva MiFID II

Anno 4° / 2017 –  Newsletter 24/2017

21 novembre 2017

PRIMO PIANO:

  • Whistleblowing: approvata in via definitiva la Legge di modifica al d.lgs. 231/2001;
  • Cartolarizzazioni: adottate nuove norme per lo sviluppo del mercato delle cartolarizzazioni in Europa;
  • Prossimi convegni a cui parteciperanno come relatori i professionisti di AC Group: “Bitcoin e Criptovalute” (21 novembre 2017, Hotel NH Milano Turing); “Market Abuse: le nuove linee guida Consob sulla gestione delle informazioni privilegiate” (28 novembre 2017, Hotel NH Milano Turing); “Le verifiche ispettive delle Autorità di Vigilanza” (30 novembre 2017, Ambrosianeum Fondazione Culturale); “I finanziamenti alle imprese “ (1 dicembre 2017, Federazione Cooperative-Raiffeisen); ”Antiriciclaggio: la nuova disciplina per banche e intermediari finanziari”(13 dicembre 2017, Hotel NH Milano Turing); “PMI e mercati finanziari” ( 14 dicembre 2017, Camera di Commercio Milano)

1. LEGISLAZIONE EUROPEA

1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Modifiche alla regolamentazione europea EuVECA ed EuSEF per il potenziare il mercato interno

1.2. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Regolamento in tema di informazioni per il calcolo delle riserve tecniche e fondi propri di base per segnalazioni IV trimestre 2017 (Solvency II)

1.3. COMMISSIONE EUROPEA – Adottate nuove regole sull’obbligo di negoziazione di strumenti derivati in sedi regolamentate

1.4. CONSIGLIO EUROPEO – Adottate nuove norme in materia di cartolarizzazioni

2. LEGISLAZIONE NAZIONALE

2.1 CAMERA – Approvata in via definitiva la Legge sul Whistleblowing

3. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

3.1. ESMA – Aggiornate le Q&A sulla disciplina MiFID II / MiFIR

3.2. EBA – Linee Guida sul trattamento dei gruppi di clienti connessi

4. CONSULTAZIONI

4.1. CONSOB – Consultazione pubblica sulle modifiche ai Regolamenti intermediari, mercati e raccolta di capitali di rischio tramite portali on-line

4.2. EBA – Consultazione pubblica sul progetto di RTS sui metodi di consolidamento prudenziale

4.3. IVASS – Consultazione pubblica sulle nuove modalità di calcolo del rendimento delle gestioni separate

5. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP

5.1. CONVEGNO – Bitcoin e Criptovalute

5.2. CONVEGNO – Market Abuse: le nuove Linee guida Consob sulla gestione delle informazioni privilegiate

5.3. WORKSHOP- Le verifiche ispettive delle Autorità di Vigilanza

5.4. CONVEGNO – I finanziamenti alle imprese

5.5. CONVEGNO – Antiriciclaggio: la nuova disciplina per banche e intermediari finanziari

5.6. CONVEGNO – PMI e mercati finanziari

5.7. NEWS – SCALA – Letture e note al Museo

Anno 4° / 2017 –  Newsletter 23/2017

8 novembre 2017

PRIMO PIANO:

  • MiFID II e Regolamento Intermediari: si chiude la consultazione sull’autorizzazione delle imprese di Paesi terzi diverse dalle banche
  • Carried interest: chiarimenti della Agenzia delle Entrate
  • Prossimi convegni a cui parteciperanno come relatori i professionisti di AC Group: “MiFID 2 alla luce del Decreto 3 agosto 2017 N. 129” (10 novembre 2017, Centro Congressi Palazzo delle Stelline); “La verifica dei requisiti degli esponenti bancari (fit and proper)” (16 novembre 2017, Hotel NH Milano Turing); “Bitcoin e Criptovalute” (21 novembre 2017, Hotel NH Milano Turing); “Antiriciclaggio: la nuova disciplina per banche e intermediari finanziari”(13 dicembre 2017, Hotel NH Milano Turing)

1. LEGISLAZIONE EUROPEA

1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovi RTS sui progetti di acquisizione o di aumento delle partecipazioni qualificate in un’impresa di investimento

1.2. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovi RTS sui requisiti per l’autorizzazione delle imprese di investimento e sulle comunicazioni delle imprese richiedenti e autorizzate

2. LEGISLAZIONE NAZIONALE

2.1 SENATO –  Approvato con modifiche il DDL sul Whistleblowing

2.2. GAZZETTA UFFICIALE – Modifiche alla disciplina IVASS sulla presentazione e gestione dei reclami all’ISVAP

3. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

3.1. EBA – Linee Guida sulle procedure dei reclami alle autorità competenti da parte dei prestatori di servizi di pagamento (PSD2)

3.2. AGENZIA DELLE ENTRATE – Chiarimenti sul carried interest

3.3. EUROPEAN PAYMENTS COUNCIL – Rulebook aggiornati per tutti i sistemi di pagamenti SEPA

3.4. ESMA – Aggiornate le Q&A sul regime della Direttiva Prospetto

3.5. BIS – Linee Guida sull’identificazione e gestione del rischio step-in

3.6. COMMISSIONE EUROPEA – Nuovi orientamenti sui servizi di intermediazione e brokeraggio svolti da intermediari extracomunitari (MiFID II)

3.7. ESMA – Aggiornate le Q&A sulle misure alternative di performance per gli emittenti quotati

3.8. EBA – Raccomandazione sulla copertura delle entità nei piani di risanamento (BRRD)

3.9. IVASS – Chiarimenti in tema di separazione patrimoniale e fideiussione bancaria sostitutiva

4. CONSULTAZIONI

4.1. CONSOB- Consultazione sulle modifiche al Regolamento intermediari sull’autorizzazione delle imprese di Paesi terzi diverse dalle banche

4.2. EUROPEAN PAYMENTS COUNCIL – Consultazione pubblica sui pagamenti con carte contactlessEBA – Consultazione

4.3. EBA – Consultazione pubblica sugli RTS sulla cooperazione in materia di vigilanza degli istituti di pagamentoEBA –

4.4.  EBA – Consultazione pubblica per il rafforzamento del quadro del Secondo Pilastro

5. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP

5.1. CONVEGNO – MiFID 2 alla luce del Decreto 3 agosto 2017 N. 129

5.2. CONVEGNO – La verifica dei requisiti degli esponenti bancari (fit and proper)

5.3. CONVEGNO – Bitcoin e Criptovalute

5.4. WORKSHOP- Le verifiche ispettive delle Autorità di Vigilanza

5.5. CONVEGNO – Antiriciclaggio: la nuova disciplina per banche e intermediari finanziari

5.6. NEWS – SCALA – Letture e note al Museo

Anno 4° / 2017 –  Newsletter 22/2017

17 ottobre 2017

PRIMO PIANO:

  • NPL: consultazione pubblica della BCE su un Addendum alle linee guida per le banche sugli NPL
  • MAR: linee guida CONSOB su Gestione delle informazioni privilegiate e di Raccomandazioni d’investimento
  • Prossimi convegni a cui parteciperanno come relatori i professionisti di AC Group: “Le modifiche al TUF con recepimento della MiFID e l’adeguamento al MiFIR “ (25 ottobre 2017, Hotel NH Milano Turing); “Gestione e valutazione degli NPL e linee guida BCE” (26 ottobre 2017, Centro Congressi Palazzo Stelline); “Il processo di outsourcing nelle banche e nelle assicurazioni” (8 novembre 2017, NH Milano Touring); “MiFiD2 alla luce del Decreto 3 agosto 2017 N. 129” (10 novembre 2017, Centro Congressi Palazzo Stelline); “La verifica dei requisiti degli esponenti bancari” (16 novembre 2017, NH Milano Touring)

1. LEGISLAZIONE NAZIONALE

1.1. PARLAMENTO – Approvata la delega al Governo per la Riforma della Legge Fallimentare

2. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA

2.1. AGENZIA DELLE ENTRATE – Chiarimenti sul regime del c.d. “carried interest”

2.2. IVASS – Modifiche al Regolamento sulla procedura di presentazione sulla gestione dei reclami

3. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

3.1. EBA – Aggiornamento del Risk Dashboard

3.2. EIOPA – Nuove Q&A su Solvency II

3.3. ESMA – Q&A sulla tutela degli investitori, struttura del mercato e trasparenza in adeguamento al regime MiFID II/MiFIR

3.4. ESMA – Aggiornate le Q&A in materia AIFMD e direttiva UCITS

3.5. BIS/FSI – Suggerimenti sulla gestione dei crediti deteriorati (NPL)

3.6. ESMA – Nuove Q&A sul post-trading in adeguamento alla MiFID/MiFIR

3.7. MEF – FAQ sulle novità introdotte dalla nuova normativa antiriciclaggio

3.8. MEF – Relazione annuale sulla valutazione delle attività di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo

3.9. EBA – Opinion sui trasferimenti post Brexit

3.10. CONSOB – Adottate le Linee Guida in materia di Gestione delle Informazioni Privilegiate e di Raccomandazioni d’investimento

4. CONSULTAZIONI

4.1. BCE – Consultazione su un progetto di Addendum alle linee guida per le banche sui crediti deteriorati (NPL)

4.2. EBA – Consultazione sulle modifiche agli ITS relativi alla trasmissione delle informazioni per i piani di risanamento

5. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP

5.1. CONVEGNO – Le modifiche al TUF con il recepimento della MiFID e l’adeguamento al MiFIR

5.2. CONVEGNO – Gestione e valutazione degli NPL e linee guida BCE

5.3. CONVEGNO – Il processo di outsourcing nelle banche e nelle assicurazioni

5.4. CONVEGNO – MiFiD2 alla luce del Decreto 3 agosto 2017 N. 129

5.5. CONVEGNO – La verifica dei requisiti degli esponenti bancari

 

Anno 4° / 2017 –  Newsletter 16/2017

17 luglio 2017

PRIMO PIANO:

  • CONSOB: consultazione sulla modifica del Regolamento Intermediari in recepimento della MiFID II.
  • MiFID II: consultazione ESMA sull’adeguatezza dei requisiti di idoneità.
  • Antiriciclaggio: Comunicazione UIF sulla disciplina transitoria del D.lgs. 90/2017 del recepimento della IV Direttiva.

1. LEGISLAZIONE EUROPEA

1.1. COMMISSIONE EUROPEA – Autorizzata la ricapitalizzazione precauzionale del Monte dei Paschi di Siena

2. LEGISLAZIONE NAZIONALE

2.1. GAZZETTA UFFICIALE – Disposizioni in materia di obblighi informativi e statistici delle società veicolo coinvolte in operazioni di cartolarizzazione

2.2. PARLAMENTO – Disposizioni urgenti per la liquidazione coatta amministrativa di Banca popolare di Vicenza S.p.A. e di Veneto Banca S.p.A.

3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA

3.1. UIF – Comunicazione in merito ai provvedimenti efficaci e applicabili in via transitoria in materia di antiriciclaggio

3.2. BANCA D’ITALIA – Comunicazione in materia di trasferimento dei servizi di pagamento

3.3. MEF – Circolare sulle istruzioni operative relative al procedimento sanzionatorio in materia di antiriciclaggio

4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

4.1. UIF – Pubblicato il rapporto annuale per il 2016

4.2. ESAs – Q&A sui requisiti del KID per i PRIIPS

4.3. ESMA – Nuove Q&A sull’implementazione della MiFID II

4.4. ESMA – Nuove Q&A sulla tutela degli investitori in ambito MiFID II/MIFIR

4.5. EBA – Nuove linee guida sull’autorizzazione e registrazione degli AISP ai sensi della PSD2

4.6. BANCA D’ITALIA – Nota sulle novità in materia di cartolarizzazione dei crediti

4.7. BANCA D’ITALIA – Q&A sulla soluzione della crisi di Veneto Banca e Banca Popolare di Vicenza

5. CONSULTAZIONI

5.1. CONSOB – Consultazione sulla modifica del Regolamento Intermediari e sulla revisione del Regolamento sul crowfunding

5.2. EBA – Consultazione sul calcolo dei contributi a favore dei sistemi di garanzia dei depositi

5.3. EIOPA – Consultazione alla Commissione Europea sulla revisione di Solvency II

5.4. EBA – Consultazione sui progetti di RTS in attuazione della PSD2

5.5. ESMA – Consultazione sull’adeguatezza dei requisiti di idoneità in ambito MIFID II

5.6. COMITATO DI BASILEA – Consultazione sul calcolo dei requisiti patrimoniali per il rischio di mercato

 

Anno 4° / 2017 –  Newsletter 13/2017

19 giugno 2017

PRIMO PIANO:

  • Consultazione della Banca d’Italia sulla trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari: recepimento della Direttiva 2014/92/UE (“Payment account directive”-  PAD)
  • Il Senato della Repubblica ha approvato, esame definitivo, il testo del DDL sulla Manovra Correttiva (cd.” Manovrina”)
  • Prossimi convenzioni a cui parteciperanno come relatori i professionisti di AC Group: “La preparazione al regime MiFID2/MiFIR“ (20 giugno 2017. Hotel Hilton, Milano) – “Nullità dei contratti di investimento e bancari in difetto di sottoscrizione della banca – Le nuove frontiere del contenzioso” (20 giugno 2017, Centro Congressi Palazzo Stelline) -“La distribuzione dei prodotti bancari, finanziari e assicurativi” (21 giugno 2017, Hotel Baglioni Carlton) – “Il Decreto di recepimento della IV Direttiva Antiriciclaggio” (4 luglio 2017, Hotel NH Milano Turing)

1. LEGISLAZIONE EUROPEA

1.1.GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Regolamento sulla proroga dei periodi transitori relativi ai requisiti di fondi propri per le esposizioni verso controparti centrali

1.2 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovi RTS sul formato e sulla tempistica delle relazioni sulle posizioni da parte delle imprese di investimento e dei gestori del mercato delle sedi di negoziazione

1.3. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Modificato l’elenco dei soggetti esonerati dal Regolamento EMIR

1.4. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA – Nuovi RTS sulla comunicazione e sulla pubblicazione della sospensione e dell’esclusione di strumenti finanziari

2. LEGISLAZIONE NAZIONALE

2.1. GOVERNO – Approvata la Manovra Correttiva (cd. “Manovrina”)

3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA

3.1. ACF – Pubblicate le prime 5 decisioni

4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A

4.1. IVASS – Lettera al mercato sull’autovalutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo

4.2. EIOPA – Nuove Q&A su Solvency II

4.3. ESMA – Nuove Q&A sulla tutela degli investitori in ambito MiFID II/MIFIR

5. CONSULTAZIONI

5.1. BANCA D’ITALIA – Consultazione in tema di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari

6. AUTODISCIPLINA

6.1. BORSA ITALIANA – Modifiche al Regolamento dei Mercati di Borsa

7. PROTOCOLLI E ACCORDI INTERNAZIONALI

7.1. COMITATO DI BASILEA – Pubblicato un secondo set di FAQ su LCR

7.2. IOSCO – Report sulla regolazione del mercato dei capitali

8. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP

8.1. CONVEGNO – La preparazione al regime MiFID2/MiFIR

8.2. CONVEGNO – Nullità dei contratti di investimento e bancari in difetto di sottoscrizione della banca – Le nuove frontiere del contenzioso

8.3. CONVEGNO – La distribuzione dei prodotti bancari, finanziari e assicurativi

8.4 CONVEGNO – Il Decreto di recepimento della IV Direttiva Antiriciclaggio